一、认识 Agentic Advisor 体验套件（Get Started）
学完本单元，你将能够：描述 Agentic Advisor；识别组成 Agentic Advisor 的功能；解释 Agentforce Financial Services 和 Data 360 如何为其功能提供基础。
开始之前（Before You Start）
开始本 badge 前，建议完成这些推荐内容：
- Wealth Management with Agentforce Financial Services——本套件所服务的行业背景。
- Agentforce for Financial Services——Agentic Advisor 功能所依赖的数据模型和平台特性。
更多客户互动、更少行政负担（More Client Engagement, Less Administrative Burden）
财务顾问致力于服务客户，但一项近期研究发现，他们把近 70% 的工作时间花在了与客户服务无关的任务上。这些分散注意力的工作，包括每天早晨花一小时甚至更多时间，从零散、孤立的系统里拼凑信息——之后顾问才能开始与客户交谈；再加上手动准备、记笔记和跟进任务。这直接意味着留给深化客户关系的时间变少了。
这种额外工作和日渐疏远的客户联系是有真实代价的：公司面临客户流失的风险，因为顾问缺乏交付个性化、周到体验的能力。毕竟，客户评判一家公司，看的不仅仅是投资回报率——他们也希望自己「不只是个数字」。如果不是，他们就会把钱转到别处。Agentic Advisor 套件帮助你的团队克服这些挑战、留住客户、更高效地工作以提升生产力。
Agentic Advisor 体验（The Agentic Advisor Experience）
Agentic Advisor 是一个面向高接触度（high-touch）财务顾问的智能、AI 驱动工作区。它原生构建在 Salesforce 上、基于 Agentforce Financial Services 数据模型，并包含企业级的合规功能。作为 Agentforce for Financial Services 的一部分，Agentic Advisor 提供主动洞察，引导财富经理关注最重要的事，让他们自信地规划工作。
具体来说，它把最可能转化或增购（upsell）的客户排到前面、让顾问聚焦最佳推荐（referral）、并管理关键任务以遵守监管。要记住的核心：它帮你的团队先找到洞察，然后立即行动。
不同角色的收益各有侧重：
- 财务顾问——Agentic Advisor 承担准备和行政工作，让顾问有更多时间与客户会面、建立关系；它还提供详细信息供顾问审查、决定如何推进。
- Salesforce 管理员——通过引导式设置和低代码工具，在几天内（而非几周或几个月）上线 Agentic Advisor；从预构建模板起步，用点击而非代码快速配置。
- 公司管理层——快速看到投资回报。Agentic Advisor 把 AI 从「辅助」推向「行动」，随着顾问花更多时间陪客户，收入和资产管理规模（AUM）也随之增长。
关键功能（Key Features）
Agentic Advisor 不是单一解决方案，而是一组构建在 Agentforce Financial Services 上、相互关联的功能：
- Run My Day——按类别组织的优先级每日简报，消除跨孤岛系统的分诊（triage）。
- Enhanced Client Detail Pages——聚合 Salesforce 和 Data 360 数据的个人与家庭统一视图，还包含简化家庭（household）创建、更新和可视化的工具。
- Meeting Concierge——AI 驱动的会议管理工具，覆盖从准备到跟进，把会议行政时间从几小时缩短到几分钟。
- Intelligent Referral Management——捕获和管理推荐的智能系统，让每个客户需求都得到满足。
功能如何协同工作（How the Features Work Together）
Agentic Advisor 的基础是你的客户数据。Data 360 把来自其他内部和外部系统的数据与你的 Agentforce Financial Services 数据统一起来，提供每位客户的完整视图。为了让管理员更轻松，Agentforce Financial Services 包含 Data 360 数据模型对象（DMO）映射，管理员随后使用随附的行业专用 First Party Connectors 快速完成与 Data 360 的集成。
从那里，客户数据呈现在个人和家庭的 Enhanced Client Detail Pages 中。这些页面聚合家庭成员、金融账户、会议、人生事件等信息；你甚至可以通过连接器或自定义集成纳入来自不同托管机构的投资组合数据，从而获得客户及其家庭状况的完整视图。
这份统一数据也喂养 Run My Day，按活动类型为每位顾问建议每日优先级（包括最可能转化的推荐）。到了开会的时候，Meeting Concierge 用同样的数据帮顾问准备、记录会中笔记并跟进。会议的一个常见结果是其他服务的推荐——Intelligent Referral Management 用 AI 生成的洞察在几秒内创建推荐，并加上上下文，让处理推荐的专员更易执行。
最后是会产生复利的部分：整个过程生成的数据和洞察会回流到你的数据集，给 Agentic Advisor 更多信息来为你团队的每日工作排优先级。
本单元你探索了 Agentic Advisor 的基础、它如何帮顾问更高效工作、建立更牢固的客户关系，以及它的功能如何协同。不过，用一个例子来理解它的威力更容易——下一单元，你将认识一位用 Run My Day 开始一天的财务顾问。
二、用 Run My Day 为顾问工作排优先级（Prioritize Advisor Work）
学完本单元，你将能够：描述 Run My Day 及其为财富顾问解决的问题；解释可用于自定义 Run My Day 的配置选项；描述 Top Priorities 组件如何组织顾问的每日工作。
顾问的日常难题（An Advisor’s Daily Problem）
认识 Ryan Dobson，Cumulus Wealth（大型金融服务机构 Cumulus Cloud Bank 的一个分部）的一名资深财务顾问。在他职业生涯的大部分时间里，Ryan 常常一到办公桌前就不知从何下手。毕竟，他要管理 100 多位客户、一堆未结服务 case、合规截止日期和一条推荐机会管线——信息散落在日历、CRM 线索队列、投资组合风险报告和合规仪表盘里。
哪怕是最紧急的事项都难以跟踪，他每天要在做成任何事之前先烧掉第一个小时。更糟的是，即使花了这么多时间精力，他也从不确信自己优先处理了正确的客户——他知道过去曾因为客户感到被忽视而流失。现在一切都变了：Ryan 和 Cumulus 使用 Agentic Advisor 和 Run My Day，Ryan 从零散、被动的排优先级，转向主动、高接触的服务。他从 App Launcher 打开 Agentic Advisor 应用，浏览 Run My Day，发现洞察和行动已经在那里等他——无需任何手动汇总。这一个视图把整个业务书（book of business）的信号汇聚成一个有优先级的工工作区。
Run My Day 如何运作（How Run My Day Works）
Run My Day 把来自 Data 360 和 Salesforce 的数据和信号聚合成顾问的优先级列表。其背后的引擎是 Data 360 Calculated Insights——一个从你的统一数据构建指标的工具，它处理家庭数据、金融账户、投资组合信号和事件历史来发现客户需求。
Run My Day 把洞察汇聚进两个关键组件：
- Calendar（日历）显示顾问的每日日程，其中的事件直接链接到 Meeting Concierge 的会议准备工具。
- Top Priorities显示按类别分组的排序优先级，带有洞察和详情卡片。
Top Priorities 组件把每个优先级组织成三个层级：Groups（组）把单个优先级归入业务需求（如 Retain、Service、Grow、Comply）；Insights（洞察）收集数据信号并在每个组内排序；Details（详情）是解释客户状况的单个优先级卡片，包含上下文字段和 Draft Email、Schedule Meeting、Create Task 等一键动作。Salesforce 管理员在 Setup 中配置这些——哪些组出现、哪些洞察触发、详情卡显示什么上下文、哪些动作可用，每个组都是一条独立的配置工作流。
优先会议（Prioritized Meetings）
首先，Ryan 查看日历，为当天的预定会议做准备。
每张会议详情卡都包含一个链接到 Meeting Concierge 的准备度指示器。借助 Meeting Concierge，他能为每次客户对话快速准备——这个准备流程在后面单元会展开。
Top Priorities 实战（Top Priorities at Work）
接下来，Ryan 逐个处理 Top Priorities 组件里的四个组：Grow、Retain、Service、Comply。要始终记得：这是 Ryan 的配置，你的公司可以自定义组、洞察和详情来贴合自己的业务。
Grow（增长）组包含来自 Intelligent Referral Management 的推荐线索、以及人生事件等主动商机信号。Ryan 选中该组，审查每张卡片上的 AI 生成摘要——这些摘要帮他快速排出外联优先级，而无需逐条阅读记录。推荐会在本 badge 最后一单元专门展开。
Retain（留存）组显示有风险客户的详情，每个都由账户的紧急信号浮出。洞察包括面临流失风险的客户、近期未联系的客户、以及近期大额提款；详情卡显示资产管理规模和触发标记的信号。Ryan 选中一位近期没有互动的客户，查看其客户详情页，决定发一封短信——从详情卡上的 Draft Email 一键动作开始，Agentforce 生成邮件，Ryan 发送前审查并编辑。
Service（服务）组包含关于未结 case、跟进和待办任务的洞察，这些都需要顾问行动。卡片按紧急度和与近期会议的接近程度排序。Ryan 得知有位客户有一项待处理的受益人变更，于是联系对方结案。
Comply（合规）组汇集时间敏感和监管相关的义务。例如，Ryan 的详情卡包括即将到期的 Know Your Customer（KYC）信息和尚未处理的必要最低分配（RMD）——这类事项有截止日期，错过就有惩罚。他可以用 Create Task、View Client Record 等一键动作处理任何一张卡片。
Ryan 现在知道自己的优先级了，但他想要完整的客户画像——那个更完整的画面来自 Enhanced Client Detail Pages，下一单元探索。
三、用 Enhanced Client Detail Pages 查看统一客户数据
学完本单元，你将能够：描述 Enhanced Client Detail Pages 如何用聚合的 Salesforce 和 Data 360 数据构建统一客户视图；解释它如何支持 person accounts 和 household accounts；识别客户详情页上的组件。
一页查看客户详情（Client Details in One View）
上一单元你了解了 Run My Day 如何为顾问排客户互动优先级。但团队与客户互动时，需要快速理解每位客户的状况，才能量身定制方法。例如，Ryan 在 Run My Day 里发现一条针对有风险客户的 Retain 警报——在行动之前，他想先看到该客户的完整画像。
过去，Ryan 要在账户记录、独立的金融系统、会议笔记和邮件历史之间来回切换，既丢时间又丢客户上下文，导致错失机会。现在，借助 Enhanced Client Detail Pages，Ryan 这样的顾问能在单一视图中看到客户的全部详情——几秒内理解客户的完整状况，就能带着准备和专注走进每次互动，而不是把时间花在搜索信息上。
探索 Enhanced Client Detail Pages
Enhanced Client Detail Pages 是个人客户和家庭的统一资料页。每页展示客户的财务健康、关系历史、会议活动、推荐行动等等。这些页面既支持个人客户的 Person Account 对象，也支持家庭的 Account 对象——因为个人和家庭需要不同的信息，所以两种上下文有不同页面：个人页聚焦一个人的账户和目标；家庭页汇总家庭里每个人的更广财务画像。
家庭详情页使用 householding 数据模型，纳入正确的账户、成员和财务关系。你可以用随附的 flow 从 Account 对象列表视图快速创建家庭，再从详情页用其他随附的 flow 查看或更新。因为这些 flow 随产品附带，管理员无需从零构建就能快速设置家庭管理。
数据来自两个来源：Salesforce 提供账户、case、任务、会议历史以及来自 Agentforce Financial Services 的关系数据；Data 360 提供金融账户数据、投资组合表现和来自其他系统的计算洞察。页面用组件把这一切组装成单一视图。
客户详情组件（Client Detail Components）
Ryan 打开 Top Priorities 里被标记为有风险客户所在的账户页并探索。大多数组件在个人页和家庭页都可用：
- Household Snapshot——显示家庭的主要成员及其角色和联系方式（仅家庭账户页）。
- Client Pulse——用 AI Summary 页面组件和一个提供的提示模板，生成客户情绪和参与度的快照，浮出隐藏在结构化数据里的信号（家庭页的 client pulse 会包含家庭所有成员的详情）。
- Insights and Actions——基于客户数据和目标建议下一步最佳行动。
- Financial Portfolio——通过 Data 360 纳入来自外部来源的实时金融数据。
- Relationships——用 Actionable Relationship Center 关系图显示家庭成员和相关联系人。
每个组件都从统一数据集拉取，所以页面讲述的是关于客户的完整故事，而非一组互不相关的事实。例如，Client Pulse 指向可能隐藏在其他结构化字段里的参与信号；Financial Performance 反映 Data 360 提供的实时外部数据，数字与客户自己账户里看到的完全一致。有了这些信息，Ryan 很快理解了客户为什么面临流失风险，而 Insights and Actions 指引他从哪里开始。
这种理解帮 Ryan 决定要与这位有风险客户见一面——为此，他转向 Agentic Advisor 里的 Meeting Concierge 功能，下一单元介绍。
四、用 Meeting Concierge 简化会议（Simplify Meetings）
学完本单元，你将能够：描述 Meeting Concierge 及其如何减轻财富顾问的行政负担；识别会议生命周期的三个阶段及每个阶段发生的事；解释它如何与 Run My Day 和 Client Detail Pages 连接以支持完整顾问工作流。
克服会议负担（Overcoming the Burden of Meetings）
顾问最出色的工作发生在与客户互动时——这正是 Meeting Concierge 的用武之地，它帮顾问计划、进行并跟进会议。例如，Ryan 计划与一位有风险客户会面以建立关系。过去，仅会议准备就至少花一小时：手动拉取金融数据、在托管门户审查投资组合表现、翻旧邮件、敲出议程。现在，他用 Meeting Concierge 用 AI 摘要做好准备，然后开会并快速跟进。
Meeting Concierge 基础（Meeting Concierge Basics）
Meeting Concierge 用 Agentforce 变革会议生命周期，把几小时的手动工作变成几分钟。它为你的公司提供工具，创建可重复的、AI 辅助的准备、记笔记和跟进工作流。你可以通过专属主页打开 Meeting Concierge，或在 Run My Day 页上选择一个会议进入。
每个会议都有自己的 meeting playbook（会议剧本）记录。通过简单的 Salesforce 管理员配置，当客户会议出现在顾问日历上时，系统会自动创建这些记录——无需手动创建。
系统从角色和任务特定的 meeting playbook 定义生成 playbook。Salesforce 管理员为每种会议类型配置这些定义，配以合适的提示（prompt）、行动计划（action plan）和 Agentforce 动作。设置很简单：随附模板和一个低代码的 playbook builder，引导管理员配置会议阶段、并把定义分配给特定权限集。每个 meeting playbook 把顾问的工作组织成三个阶段或标签页：Pre Meeting、In Session、Post Meeting。下面三节逐一展开。
会前准备（Pre-Meeting Preparation）
Ryan 创建客户会议事件时，一个 flow 自动创建了他的 meeting playbook，所以他在 Run My Day 主页上就能找到它。Ryan 先查看 playbook 的准备阶段，其中包含 AI 生成的 Client Summary，涵盖客户的财务健康、目标、投资组合表现、过往互动和人生事件——Agentforce 在几秒内从 Salesforce 和 Data 360 数据中汇总出这份摘要。
Ryan 还审查一份 Agentforce 生成的 Meeting Preparation Brief，内含建议议程。要修改 Client Summary 或 Brief，Ryan 可以选 Edit 手动修改，或直接让 Agentforce 修订——描述他想改什么即可。
Ryan 完成几项由管理员通过 Action Plan 定义的会议准备任务，也上传几份相关文档。上传文档时，他选择让 Agentforce 汇总这些文档、并把新信息加入他的会前摘要。当 Ryan 准备好与客户会面时，点击 Generate Meeting Discussion Guide，Agentforce 生成一份供他会中遵循的摘要和议程。
会中引导（In-Meeting Facilitation）
到了开会时间，Ryan 切到 meeting playbook 的 In Session 标签页，用 AI 生成的 Meeting Discussion Guide 聚焦议程和关键客户决策。与其他 AI 生成的摘要和简报一样，他在会前编辑这份指南——手动修改或让 Agentforce 修订输出。
Ryan 在征得客户同意后录制会议音频，直接在会议会话里输入笔记，并上传参考文档（包括任何手写笔记）。系统把对话的完整上下文——文字笔记、音频摘要和上传材料——都捕获到 meeting playbook 里。
一个合规相关、值得强调的细节：Meeting Concierge 不存储完整的音频录音或逐字稿。它只保留这些音频讨论的 AI 生成摘要，让公司始终处于合规规则之内——这在受监管行业至关重要。会议结束时，Ryan 知道已捕获每个重要客户细节，于是选择 Generate Meeting Follow-Up，进入 Post Meeting 标签页生成跟进笔记。
会后跟进（Post-Meeting Follow-Up）
进入 Post Meeting 阶段后，Agentforce 把会议笔记与客户的 Salesforce 和 Data 360 数据结合，生成结构化的跟进摘要，涵盖讨论的话题、做出的决定和后续步骤。
Ryan 审查、润色并把 Meeting Follow-Up Summary 保存到记录。这里有个控制点：生成的摘要只有在 Ryan 接受并保存后，才成为 Salesforce 记录的一部分——所以什么被追踪进公司的单一事实来源，始终由他掌控。
对于跟进任务，Ryan 使用会后 Agentforce 动作，例如：起草跟进邮件、更新财务目标、创建跟进任务、更新家庭成员、创建推荐。Agentforce 按与会议摘要的相关度对动作排序，让最可能的下一步浮到最前。他还会过一遍会议跟进任务清单，确保万无一失。当 Ryan 完成最后一项跟进任务时，他确信这位客户不再面临把业务转给别家的风险——借助 Agentic Advisor 套件的组合功能，他既建立了关系，又找到了为公司在客户身上扩大业务的新机会。
本单元你了解了 Meeting Concierge 如何变革完整会议生命周期。下一单元，深入另一个帮助团队增长收入的工具：Intelligent Referral Management。
五、用推荐发展业务（Grow Business with Referrals）
学完本单元，你将能够：描述 Intelligent Referral Management 如何帮财富顾问捕获和跟踪推荐机会；解释如何使用 Referral Intake 表单创建并路由推荐；解释顾问如何跟进并把推荐转化为商机。
捕获推荐、推动增长（Capture Referrals and Drive Growth）
顾问有时会在会议中发现黄金机会——例如，客户提到他们拥有的一家公司有某种财务需求，可能给另一个银行垂直业务带来新生意。Agentic Advisor 用 Referral（推荐）记录跟踪这类信息。推荐是财富管理和金融服务中增长收入的有效方式，却在日常工作的忙乱中经常丢失：顾问们往往没有简单、自动化的方式来创建推荐、把它路由给正确的人、并跟踪是否有人跟进——也往往没有高效管理入站推荐的办法。Agentic Advisor 里的 Intelligent Referral Management 填补了这些缺口。
Intelligent Referral Management 如何运作
推荐涉及两方：创建推荐的人，和跟进推荐的专业人员。Intelligent Referral Management 为双方都提供了工具：推荐人（referrer，即推荐来源）用一个动态 intake 表单简化创建——当推荐人选择产品时，只显示相关字段；跟进的专员则收到一份推荐列表，带着来自 Salesforce 和其他数据源所需的上下文。
Intelligent Referral Management 支持多种推荐人，而不只是财富顾问：内部员工（如因拓展现有客户业务而获得推荐激励的银行网点员工）、管理层和领导（为 VIP 创建高优先级推荐）、以及来自银行合作伙伴和影响力中心（如富裕客户的律师、会计师和房产经纪人）的外部推荐。在你的 Salesforce org 里，管理员配置一个路由引擎，无需自定义代码即可把推荐分配给最合适的用户或队列；当专员开始处理推荐时，系统维护推荐人的激励归属信息。
一个重要区别：推荐不是管理 Salesforce 线索（lead）的另一种方式——线索是为新客户设计的、支持「单一线索转单一商机」的线性流程。Intelligent Referral Management 改用标准的 Referral 对象，它关联到客户和多个商机。考虑 Ryan 的例子：他为一位想买保险的现有财富管理客户创建推荐，系统把推荐连接到该客户的现有账户；一位保险专员收到推荐，因为来源和背景信息充分，专员高度确信它比来自名单或营销活动的线索更可能转化。专员从推荐创建商机，该商机关联到推荐记录，并保持 Ryan 的激励归属准确。这套工具在两个地方出现：Meeting Concierge 在 Post Meeting 阶段标记推荐机会，Run My Day 在 Grow 组里展示有优先级的推荐。
用 Intake 表单创建推荐（Create a Referral with the Intake Form）
Ryan 刚结束与一位客户的会议，客户提到打算买度假屋、需要按揭贷款。房屋贷款超出了 Ryan 的专业范围，但 Cumulus 有一个房屋贷款部门可以帮忙——这是把客户业务留在金融机构内部的绝佳机会。Meeting Concierge 分析了提到此事的会议笔记，于是在 Ryan 完成会后跟进时，Meeting Concierge 把一个「创建推荐」的智能动作排到了优先位置。
Ryan 选择该动作，就启动了一个动态推荐 intake 表单，引导他完成创建推荐的流程。当他选择产品（比如 mortgage）时，表单会自适应，只显示相关字段和步骤，并展示他的完成进度。
Ryan 提交表单后，它会显示一个推荐编号，推荐按 Cumulus 的 Salesforce 管理员在 Setup 里配置的规则，路由给一位从事房屋贷款的同事。为了跟踪推荐进展，推荐人可以在推荐记录上关注状态更新——这样 Ryan 就知道专员何时联系了客户或安排了会议，也就能放心其他团队的同事正在帮助他的客户、进一步建立关系。
转化推荐并跟进（Convert Referrals and Follow Up）
作为财富顾问，Ryan 也会收到来自零售银行员、Cumulus 金融服务团队其他成员、以及银行合作伙伴和客户律师、会计师等人的入站推荐，他在 Run My Day 的 Grow 组里探索这些推荐。打开一条推荐，他可以查看：推荐人的笔记、来自 Data 360 的丰富数据、以及 Agentforce 为他首次电话生成的话术要点。为了快速外联，Agentforce 甚至能起草一封个性化邮件的初稿，Ryan 审查后一键发送。
准备好后，Ryan 只需把推荐转化为一个或多个商机来跟踪新业务进展——推荐的数据、活动和推荐人归属都会带到新的商机上。
总结（Wrap Up）
本单元你了解了 Intelligent Referral Management 如何帮财富顾问跟踪和跟进推荐，让任何机会都不丢失。你跟随 Ryan 用 Agentic Advisor 服务客户的最后一步。快速回顾之前的步骤：Run My Day 浮出一位需要个人外联的有风险客户；Client Detail Pages 给 Ryan 客户完整画像、快速理解其状况；Meeting Concierge 帮他准备并管理一场建立关系的客户会议。
整个过程里，Ryan 创造了更丰富的客户数据——这些数据为 Agentic Advisor 功能提供越来越强的基础。来自 Agentforce Financial Services 数据模型和 Data 360 的聚合数据，加上本 badge 里的工具，让 Ryan 能更好地为工作排优先级、提供智能摘要和行动。现在你了解了 Agentic Advisor 能做的一切，想想你的公司该如何使用这些功能吧。
文章来源：Trailhead - Agentic Advisor for Agentforce Financial Services